टिकाऊ वित्त क्या है और यह दुनिया को कैसे बदल रहा है?

अप्रैल 19th, 2022

टिकाऊ वित्त की उम्र आ गई है, पारंपरिक निवेश से बेहतर प्रदर्शन और जलवायु परिवर्तन को दूर करने में मदद करना। यहां आपको जानने की जरूरत है।

By डगलस ब्रूम

वरिष्ठ लेखक, रचनात्मक सामग्री

• निवेशकों को अब लाभ और ग्रह को बचाने के बीच कोई विकल्प नहीं है।
• सतत वित्त उन व्यवसायों को प्राथमिकता दे रहा है जो पर्यावरण की मदद करते हैं।
• लेकिन यह समावेश और नैतिक व्यापार मानकों पर भी ध्यान केंद्रित करता है।

स्थिरता के लिए ड्राइव हमारे जीने के तरीके को बदल रही है। लेकिन हमारी बचत और पेंशन के निवेश के तरीके पर क्या असर पड़ता है? स्थायी वित्त की दुनिया में आपका स्वागत है।

हाल के वर्षों में कई निवेश निर्णयों पर पर्यावरण, सामाजिक और शासन (ईएसजी) के विचार हावी हो गए हैं। सीधे शब्दों में कहें, तो इसका मतलब है कि अपना पैसा निवेश करना जहां यह दुनिया को एक बेहतर जगह बना देगा।

टिकाऊ वित्त क्या है

सतत निवेश में हरित ऊर्जा परियोजनाओं में नकदी डालने से लेकर उन कंपनियों में निवेश करने तक कई गतिविधियां शामिल हैं जो सामाजिक मूल्यों जैसे सामाजिक समावेश या सुशासन का प्रदर्शन करती हैं, उदाहरण के लिए, उनके बोर्ड में अधिक महिलाएं।

यूरोपीय संघ का कहना है कि कार्बन-तटस्थ परियोजनाओं में निजी धन को चैनल करके शुद्ध शून्य में दुनिया के संक्रमण में सतत वित्त की महत्वपूर्ण भूमिका है, जिसकी ग्रीन डील निवेश योजना का उद्देश्य यूरोप को शुद्ध शून्य बनाने की लागत का भुगतान करने में मदद करने के लिए $ 1.14 ट्रिलियन जुटाना है। 2050 तक जलवायु परिवर्तन उत्सर्जन।

यह सुनिश्चित करने के लिए कि स्थायी निवेश अपने वादों को पूरा करते हैं, वैश्विक लेखा निकाय इंटरनेशनल फाइनेंशियल रिपोर्टिंग स्टैंडर्ड्स फाउंडेशन ने स्थिरता के दावों को मान्य करने के लिए नए नियमों के साथ आने के लिए अंतर्राष्ट्रीय स्थिरता मानक बोर्ड की स्थापना की है।

सस्टेनेबल फाइनेंस बेहतर रिटर्न प्रदान करता है

साथ ही ग्रह की मदद करने और समाज को निष्पक्ष और अधिक समावेशी बनाने के लिए, इस बात के प्रमाण बढ़ रहे हैं कि स्थायी व्यवसाय वास्तव में निवेशकों के लिए उच्च रिटर्न प्रदान करते हैं।

एसेट मैनेजर फिडेलिटी के लिए किए गए एक अध्ययन ने 1970 और 2014 के बीच दुनिया भर में ईएसजी निवेशों की एक श्रृंखला के प्रदर्शन को ट्रैक किया और पाया कि उनमें से आधे ने बाजार से बेहतर प्रदर्शन किया। केवल 11% ने नकारात्मक प्रदर्शन दिखाया।

दुनिया की सबसे बड़ी परिसंपत्ति प्रबंधन कंपनी ब्लैकरॉक द्वारा किए गए विश्लेषण में पाया गया कि 19 में COVID-2020 महामारी की ऊंचाई के दौरान, 10 में से आठ से अधिक स्थायी निवेश फंडों ने ESG मानदंडों पर आधारित शेयर पोर्टफोलियो की तुलना में बेहतर प्रदर्शन किया।

वित्तीय वेबसाइट मॉर्निंगस्टार के शोध के अनुसार, शेयरधारकों को अधिक लाभांश देने के साथ-साथ, उच्च ईएसजी रेटिंग वाली कंपनियों ने भी पिछले पांच वर्षों में अपने शेयर की कीमत में मजबूत वृद्धि का आनंद लिया है।

यह मायने रखता है क्योंकि अधिकांश शेयर बाजार निवेश वित्तीय संस्थानों जैसे पेंशन फंड द्वारा किए जाते हैं। संयुक्त राज्य में, अग्रणी कंपनियों में सूचीबद्ध इक्विटी का 80% उन संगठनों के पास है जो अन्य लोगों के पैसे की देखभाल कर रहे हैं।

जबकि व्यक्ति ग्रह को बचाने के लिए कम रिटर्न दर अर्जित करना चुन सकते हैं, संस्थागत निवेशकों और पेंशन फंड ट्रस्टियों के पास वह विलासिता नहीं है। उन्हें निवेशकों के सर्वोत्तम वित्तीय हित में कार्य करने के लिए एक प्रत्ययी कर्तव्य के रूप में जाना जाता है, का पालन करना चाहिए।

लेकिन स्थायी संपत्तियों पर बढ़ते रिटर्न का मतलब है कि ट्रस्टियों को अब लाभ के लिए स्थिरता का त्याग नहीं करना पड़ेगा। विश्व आर्थिक मंच की परिवर्तनकारी निवेश रिपोर्ट न्यूजीलैंड के राज्य पेंशन कोष का उदाहरण देती है, जिसके ट्रस्टियों ने तर्क दिया कि जलवायु परिवर्तन ने पेंशन को निधि देने की उनकी क्षमता के लिए एक जोखिम पैदा किया और एक स्थायी वित्त रणनीति पर स्विच किया। 1.24 में अपनी स्थापना के बाद से फंड ने तुलनीय निवेश को 2003% प्रति वर्ष से बेहतर प्रदर्शन किया है - कुल $7.24 बिलियन (NZD10.65 बिलियन) का अंतर।

लेकिन ईएसजी के अनुकूल निवेश पारंपरिक निवेश से बेहतर क्यों करते हैं?

आउटपरफॉर्मेंस समझाया गया

एक कारक ग्राहक दृष्टिकोण बदल रहा है। अमेरिका में एक अध्ययन में पाया गया कि सभी उम्र के दो-तिहाई उपभोक्ता उन कंपनियों से खरीदना पसंद करते हैं जो उनके मूल्यों को साझा करती हैं। सहस्राब्दियों में - 18 से 34 वर्ष की आयु के लोग - यह आंकड़ा बढ़कर 83% हो गया।

एक वैश्विक सर्वेक्षण के अनुसार, उपभोक्ताओं के कॉर्पोरेट उद्देश्य वाले ब्रांड से खरीदारी करने की संभावना चार से छह गुना अधिक होती है। लेकिन अगर कोई कंपनी कुछ ऐसा करती है जिससे वे असहमत हैं, तो तीन-चौथाई ने कहा कि उन्होंने उस ब्रांड से खरीदना बंद कर दिया और दूसरों को भी ऐसा करने के लिए प्रोत्साहित किया।

कोयला, तेल और गैस जैसे कार्बन-सघन उद्योगों को भी पूंजी जुटाना कठिन और अधिक महंगा हो रहा है क्योंकि प्रमुख ऋणदाता उनके साथ व्यापार करने से इनकार करते हैं।

इसके विपरीत, मैकिन्से के शोध के अनुसार, स्थायी कंपनियों के अनुबंध जीतने, कम संसाधनों का उपयोग करके लागत बचाने, कम विनियमन, सर्वश्रेष्ठ लोगों को बनाए रखने और पुरानी कार्बन-गहन प्रक्रियाओं पर पैसा खोने से बचने की अधिक संभावना है।

वैश्विक कंपनियों ने 859 में स्थायी निवेश में $ 2021 बिलियन का रिकॉर्ड लिया, रॉयटर्स ने बताया, जिसमें विशिष्ट पर्यावरणीय परियोजनाओं के लिए धन जुटाने वाले ग्रीन बॉन्ड में $ 481.8 बिलियन शामिल हैं।

और स्थायी वित्त का स्तर केवल बढ़ने के लिए तैयार है। ब्लूमबर्ग के विश्लेषण के अनुसार, ईएसजी निवेश का कुल मूल्य 53 तक 2025 ट्रिलियन डॉलर से अधिक होने की राह पर है, जो सभी वैश्विक निवेशों के एक तिहाई से अधिक के लिए जिम्मेदार है।

यह लेख मूल रूप से विश्व आर्थिक मंच द्वारा 20 जनवरी, 2022 को प्रकाशित किया गया था, और इसके अनुसार पुनर्प्रकाशित किया गया है क्रिएटिव कॉमन्स एट्रिब्यूशन-नॉन-कॉमर्शियल-नोएडरिव्स 4.0 इंटरनेशनल पब्लिक लाइसेंस। आप मूल लेख पढ़ सकते हैं यहाँ उत्पन्न करें. इस लेख में व्यक्त विचार अकेले लेखक के हैं न कि WorldRef के।

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